Crédito do Trabalhador não baixa taxas de juros nos primeiros meses e um quinto dos tomadores comprometeu mais de 35% do salário

Um estudo realizado pela SararyFits, empresa da Serasa Experian, mostra que a nova Medida Provisória (MP) nº1292 - que tem como um dos objetivos facilitar o acesso do trabalhador brasileiro a mais players aptos a concederem crédito consignado - até vem surtindo efeitos positivos nesse sentido.

Mas também identificou que mais de um terço (35%) dos contratos identificados foram feitos com financeiras que não tinham parceria estabelecida com os empregadores, fazendo com que 24% dos colaboradores que demandaram pelo recurso ultrapassassem o comprometimento salarial de 35% que é o objetivo do governo.

Gestão de empréstimo

Estatísticas da Salaryfits responsável pela gestão de 30% de todos os contratos consignados do Brasil mostram que as empresas têm, em média, 40% de seus funcionários com contratos ativos de empréstimos consignados e que essas pessoas, por sua vez, têm dois contratos ativos em média o que gera uma nova rotina não remunerada pelas empresas.

Isso significa que um negócio com cinco mil colaboradores, por exemplo, precisaria fazer a gestão de quatro mil contratos ao mesmo tempo. Ou seja, na ausência de uma solução tecnológica que conecte banco, empregado e empregador, a gestão do crédito consignado se torna mais onerosa para as empresas.

Automatização

Além disso, a automatização dos contratos de consignado privado também mitiga erros sistêmicos que podem acontecer em análises manuais, uma vez que a tecnologia revê, de forma automática, contratos ativos, limites, carências, inconsistências e outros critérios necessários para a aprovação, rejeição ou manutenção do processo.

Como foi anunciado pelo ministério do Trabalho em março deste ano passou a valer a nova MP nº1292, em que as empresas precisam se adaptar a um novo formato que amplia o acesso dos trabalhadores CLT ao consignado privado – o Crédito do Trabalhador.

Novas rotinas

Entretanto, embora haja benefícios, ainda de acordo com o levantamento inédito, os dados mostram como essa mudança está impactando o departamento Financeiro e de Recursos Humanos das empresas ao exigir novos processos e alinhamentos com a contabilidade.

Os dados da análise feita pela Salaryfits também mostraram que 5% dos colaboradores analisados registraram mais de um contrato de empréstimo ativo simultaneamente – prática não autorizada de acordo com as regras do Crédito do Trabalhador mesmo que a pessoa ainda tenha margem consignável disponível.

Vários empréstimos

Os dados da análise também mostraram que 5% dos colaboradores analisados registraram mais de um contrato de empréstimo ativo simultaneamente – prática não autorizada de acordo com as regras do Crédito do Trabalhador mesmo que a pessoa ainda tenha margem consignável disponível.

Segundo Délber Lage, CEO da SalaryFits, o novo crédito é importante, mas o RH precisará para garantir a gestão desses financiamentos, pois o empregador passa a ser responsável por acessar manualmente o Portal Emprega Brasil para baixar os arquivos dos colaboradores, inserir os descontos na folha, escriturar as informações no eSocial e recolher os valores via guia única do FGTS para a Caixa Econômica Federal, que redistribui os montantes aos bancos”.

Multas às empresas

Além disso, os contratos colocam as empresas como responsáveis pelo processamento desses contratos prevendo a aplicação de multas caso os descontos não sejam efetivados.

“Para o RH de uma empresa, não é simples fazer a gestão dos contratos de crédito consignado de seus funcionários. O volume é grande, as variáveis são diversas, de acordo com o perfil de cada colaborador, e o controle disso pode ser bastante oneroso em tempo e recursos financeiros, exigindo equipes para fazer essa gestão, diz Délber Lage.

Crédito caro

Embora a pesquisa da SalaryFits não capture dados sobre as taxas de juros cobradas nem a empresas se pronuncie sobre isso, os primeiros números das estatísticas de crédito relacionados a abril não apontam redução das taxas de juros cobradas para os empregados das empresas.

Como somente em maio os grandes bancos entraram no sistema com seus aplicativos e mais recentemente permitindo a portabilidade do crédito mais caro, as financeiras que não tinham parcerias estabelecidas com os empregadores para verificar o comprometimento salarial dos empregados com outros empréstimos, elas aplicam taxas de juros mais altas e até próximas do crédito pessoal dos grandes bancos.

Novas informações

Isso é o que aparentemente os dados da SalaryFits sugerem quando constatam que um em cada quatro colaboradores que demandaram pelo recurso ultrapassam o comprometimento salarial de 35%.
Embora os dados definitivos somente possam ser feitos com os números de maio, quando o Crédito do Trabalhador estiver integralmente operado pelos bancos que também são responsáveis pelas folhas de pagamentos das empresas.

Alife Nino no controle da rede Camarada Camarão

Numa operação cujo valor não foi revelado, o Grupo Alife Nino - conhecido por marcas como Nino Cucina, Ninetto, Tatu Bola, Boteco Boa Praça e Rainha assumiu controle acionário do Grupo Drumattos, liderado pelo empresário pernambucano, Sylvio Mattos controlador das redes de restaurantes Camarada Camarão e Camarão & Cia.

Com a operação, as empresas consolidam um portfólio de 16 marcas, com 110 unidades próprias e 35 franquias em operação, presentes em 20 estados nas 5 regiões do país. A junção das empresas forma um grupo com projeção de faturamento de R$1,1 bilhão em 2025, ficando entre as 10 maiores empresas de food service e hospitalidade do Brasil.

Mesma gestão

Com a transação, Alessandro Ávila segue como CEO do Grupo Alife Nino enquanto Sylvio Mattos continuará como CEO do Grupo Drumattos. Pedro Silveira acumulará as presidências dos Conselhos de ambos os grupos, que passam a somar mais de 5.000 colaboradores.

Segundo comunicado, o movimento se deu pela aquisição, por parte do Grupo Alife Nino, da participação anteriormente detida pela Vinci Partners e mais uma fatia adicional da holding Sylvio Mattos.

Maior expansão

Segundo ele, o Camarada Camarão, que já vinha em forte expansão, agora ganha ainda mais impulso, com um plano de desenvolvimento sólido e a perspectiva de alcançar novos mercados.
Sylvio Mattos fundou o Camarada Camarão em 2005 e hoje possui 35 restaurantes em áreas gourmet de shoppings, oferecendo alta gastronomia e uma experiência sofisticada. O Camarão & Cia, fundado em 1999 e conta com 40 unidades, sendo 5 próprias e 35 franquias, também é focado em frutos do mar de qualidade.

Lula em Paris

O presidente Lula da Silva à França terá presença de grande número de empresários na sua visita a Paris. Serão 140 empresas e entidades na comitiva inscritas para o Fórum Econômico Brasil-França, que acontece nesta sexta-feira (6). O encontro é realizado pela ApexBrasil em parceria com o MDIC, Ministério das Relações Exteriores, CNI e o Movimento das Empresas da França (MEDEF). Mas a França é apenas o 9º maior fornecedor de bens ao Brasil e as exportações brasileiras ainda têm baixa presença no mercado francês — apenas 0,6%.

 

Brasil do petróleo

A Agência Nacional de Petróleo divulgou no Boletim Mensal da Produção de Petróleo e Gás Natural de abril um novo recorde na produção de petróleo e gás no pré-sal no país com 3,734 milhões de barris de óleo equivalente por dia (boe/d).

O campo de Tupi, no pré-sal da Bacia de Santos, registrou 783,91 mil bbl/dia e 39,81 milhões de m 3/d de gás natural. Os campos marítimos produziram 97,6% do petróleo e 87,1% do gás natural brasileiro. A produção teve origem em 6.505 poços, sendo 538 marítimos e 5.967 terrestres.

Expoconstruir

Fortaleza recebe entre os dias 19 e 22 de agosto, no Centro de Eventos do Ceará, Expoconstruir Nordeste 2025 que segundo os organizadores trata-se da maior feira de materiais de construção do Norte e Nordeste com expectativas de vendas de aproximadamente R$ 500 milhões em negócios durante os quatro dias com a presença de fabricantes, revendedores, arquitetos, engenheiros, representantes comerciais e previsão de receber 35 mil visitas nos corredores do evento.

Loggi Pontos

Após expansão em seis estados (RS, SC, BA, CE e ES), a Loggi uma companhia de entregas planeja sua estratégia em Pernambuco com previsão de dobrar sua rede Loggi Pontos e chegar a 100 novos pontos no estado. A empresa planeja atuação em Recife, Olinda, Petrolina, Caruaru, Jaboatão dos Guararapes e Paulista, oferecendo ao empreendedor pode integrar seu e-commerce as mais de 38 plataformas parceiras, e escolher o melhor modelo de envios.

Prêmio à Quark

Criada por Ana Uriarte e João Tompson, a plataforma pernambucana Quark, plataforma, foi vencedora da Categoria Startup no GovTech Summit 2025, realizado em Porto Alegre sendo reconhecida por sua solução disruptiva que integra tecnologia emergente, gamificação e impacto social. Até agora a Quark qualificou mais de 50 mil estudantes da rede pública para o mercado de trabalho.

 

Viaduto Vitarella

O projeto de construção do Viaduto Vitarella - elaborado em sua 1ª versão e enviado ao DNIT/NA para apreciação no começo do ano - concluiu a análise da solicitação de ajustes entre nos meses de abril e maio com as devidas correções sendo feitas pela consultoria contratada pelo grupo Atitude. Agora, o Atitude aguarda para este mês a aprovação do DNIT dos ajustes solicitados e a seguir lançamento da licitação.com expectativa de que os serviços sejam iniciados ainda este ano.

Plaza no Abrasce

O Plaza Shopping é Prêmio Abrasce 2025, considerada a maior premiação de shopping centers, sendo classificado na categoria de Eventos e Promoções com a Fazendinha do Plaza, que soma 24 anos de história e memórias afetivas entre famílias do Recife.